Meilleures évaluations d'assurance automobile: nos meilleurs choix évalués

Divulgation de l'annonceur

Il n'y a aucun moyen de contourner la nécessité d'une assurance automobile. Vous êtes tenu par la loi d'avoir une couverture d'assurance spécifique selon les exigences de votre état. Bien que vous n'ayez pas d'autre choix que de payer l'assurance responsabilité civile, vous pouvez choisir le fournisseur que vous souhaitez utiliser. Nous avons évalué les meilleures compagnies d'assurance automobile pour vous montrer exactement ce qu'il faut rechercher lors de vos propres recherches.

Dans cet article, nous discutons des moyens de déterminer quel fournisseur vous convient et quels aspects de l'entreprise vous devez étudier. Nous discuterons également de quelques façons d'économiser de l'argent.

Dans cet article:

Pourquoi vous avez besoin d'un assureur réputé

À première vue, il semble logique de choisir la compagnie d'assurance la moins chère. Bien que tout le monde veuille économiser de l'argent, vous devez évaluer les coûts de ces primes d'assurance bon marché.

Si vous choisissez une entreprise de mauvaise réputation, vous pouvez rencontrer des difficultés pour payer les réclamations. Même si l'entreprise paie, cela peut prendre plus de temps que prévu, vous laissant sans voiture dans le pire des cas.

Ignorer la politique est tout aussi dangereux. En réduisant vos options de couverture pour obtenir les tarifs d'assurance automobile les plus bas, vous courez le risque vous-même. Si vous causez un accident et que l'autre personne est gravement blessée, vous êtes responsable des dommages, bien que la compagnie d'assurance puisse récupérer une partie de la facture.

Supposons que leurs blessures provoquent un règlement de 500 000 $, mais votre assurance ne couvre que 100 000 $ en assurance responsabilité civile. Ce problème signifie que vous devez payer 400 000 $ pour couvrir la perte. Êtes-vous en position financière pour le faire? La plupart des gens ne le sont pas.

C'est pourquoi c'est une bonne idée de lire les critiques d'assurance automobile pour vous assurer de choisir la meilleure entreprise. Vous souhaitez ensuite évaluer les dommages corporels et autres termes pour vous assurer d'avoir une protection adéquate en cas d'accident catastrophique.

L'assurance automobile: ce qu'il faut rechercher

Pendant que vous évaluez ce que les assureurs ont à offrir, il est utile de regarder quelques endroits importants pour vous guider. Nous utilisons quelques sources fiables dans nos recherches.

  • Better Business Bureau (BBB): Le Better Business Bureau (BBB) ​​propose des classifications commerciales basées sur les plaintes des clients. Si l'entreprise choisit d'être accréditée, cela indique que l'organisation s'efforce de maintenir un service de haute qualité. BBB rapporte également des évaluations et des commentaires utiles des clients. Cependant, l'accréditation ne devrait pas être votre principal facteur déterminant, car il faut beaucoup d'argent pour obtenir ce statut et toutes les organisations ne veulent pas le payer.
  • AM Best: Vous devez connaître la notation financière d'une compagnie d'assurance. Avec ce statut, vous pouvez voir si l'entreprise peut payer ses réclamations. AM Best est l'un des moyens utilisés pour examiner la santé financière.
  • J.D. puissance: Cette entreprise mène diverses enquêtes, notamment sur la satisfaction des clients, le comportement des acheteurs et la qualité. Bien que J.D. Le pouvoir n'est pas exclusivement lié aux compagnies d'assurance, il existe des ressources fantastiques disponibles. Pensez à consulter l'Étude sur la satisfaction en assurance automobile, l'Étude sur les achats en assurance automobile et l'Enquête sur la satisfaction des clients en matière d'assurance automobile.
  • Trustpilot: Si vous souhaitez évaluer les évaluations d'assurance automobile des clients, Trustpilot offre une excellente ressource. Près d'un million d'avis sont publiés chaque mois. Ces examens d'assurance automobile vous aident à mieux comprendre la façon dont l'entreprise traite ses clients.
  • Évaluations Google: La recherche sur Google Avis peut être un excellent moyen d'en savoir plus sur la réputation et la compétence d'un assureur.
  • Les meilleurs assureurs automobiles comparés

    Avec nos meilleures polices d'assurance, nous avons étudié certains des choix les plus populaires. Dans nos critiques, nous avons attribué une note globale à chaque entreprise. Nous avons également examiné le A.M. Meilleure note et J.D. Score de service de réclamation de puissance.

    De plus, nous avons évalué les options de couverture disponibles pour déterminer quel fournisseur offre le plus d'avantages. L'un des avantages était que nous étions plus intéressés par les options de couverture basées sur l'utilisation, la rémission des accidents et le remplacement de voitures neuves (pour couvrir les prêts automobiles). C'est ce que nous avons trouvé.

    Compagnie
    Évaluation générale
    AM Best solidité financière
    J.D. Score de service de réclamation de puissance
    Des avantages supplémentaires

    USAA

    5,0

    A ++

    5

  • Assurance basée sur l'utilisation
  • Pardon d'accident
  • Nouvelle voiture de remplacement
  • Ferme d'État

    4.5

    A ++

    3

  • Assurance basée sur l'utilisation
  • Nouvelle voiture de remplacement
  • Geico

    4.5

    A ++

    3

  • Assurance basée sur l'utilisation
  • Pardon d'accident
  • Progressif

    4.5

    A +

    3

  • Assurance basée sur l'utilisation
  • Pardon d'accident
  • Nouvelle voiture de remplacement
  • AAA

    4,0

    A +

    3

  • Assurance basée sur l'utilisation
  • Pardon d'accident
  • Nouvelle voiture de remplacement
  • Liberty Mutual

    4,0

    UNE

    3

  • Assurance basée sur l'utilisation
  • Pardon d'accident
  • Nouvelle voiture de remplacement
  • Tous les états

    4,0

    A +

    3

  • Assurance basée sur l'utilisation
  • Pardon d'accident
  • Nouvelle voiture de remplacement
  • Comme vous pouvez le constater, toutes ces entreprises ont beaucoup à offrir. Prenons les quatre plus grands fournisseurs et développons chacun d'eux.

    Avis de l'USAA: Idéal pour les militaires

    Si vous êtes un militaire, un vétéran ou une famille militaire, vous ne pouvez pas trouver une entreprise avec de meilleures critiques que l'USAA. Voyons ce que certains clients disent sur Trustpilot.

    “Je suis surpris par toutes les critiques négatives sur USAA. Je les ai depuis près de 20 ans. Je suis toujours en service actif et j'ai toujours eu des réactions positives avec eux. J'ai commencé à utiliser l'assurance automobile avec eux.

    Ils étaient toujours compétitifs et faciles à travailler. Dans ma vie de réclamations, je n'ai jamais eu de problème et ils ont répondu rapidement par des réclamations. Lorsque je suis retourné aux États-Unis après 10 ans à l'étranger, j'ai commencé à utiliser leurs services bancaires avec des chèques et des économies. Je n'ai jamais eu de problème et j'aime obtenir un remboursement avec les frais de guichet automatique étranger. J'aurais aimé qu'ils aient plus d'emplacements physiques, mais maintenant qu'ils ont transféré de l'argent mobile, ne pas avoir d'emplacement physique ne pose aucun problème. & # 39;

    -Juan Torres sur Trustpilot

    «Ils ont un excellent service à la clientèle et je les recommande actuellement pour l'assurance de biens (propriétés principales et locatives). Leurs produits bancaires (prêts hypothécaires, chèques et épargne) sont également exemplaires. "

    -Levi Romans via Trustpilot

    Parmi les avis Trustpilot, il est important de noter que la société semble avoir un nombre inhabituel d'avis négatifs. Comme le disent les clients satisfaits, il ne semble pas y avoir de problème avec le nombre anormal de plaintes, en particulier compte tenu des classements suivants.

    Bien que cette entreprise propose d'autres produits et services aux membres, vous ne pouvez obtenir de couverture que si vous avez une relation avec l'armée.

    Les coûts moyens semblent être parmi les plus bas de l'industrie.

    De plus, vous pouvez vous attendre à un service rapide aux États-Unis chez USAA. Vous pouvez signaler la réclamation via le site Web en quelques minutes. De plus, il est facile de vérifier la réclamation à tout moment du jour ou de la nuit.

    Avantages:

  • Expérience d'achat facile
  • Solidité financière supérieure
  • De nombreuses options de couverture
  • inconvénients:

  • Offre une couverture uniquement aux militaires et à leur famille
  • Le meilleur pour les familles des militaires

    ★★★★★

    Comparer la politique

    Notre meilleur choix global: offre un excellent service client aux militaires et à leurs familles.

    Évaluations Geico: le meilleur pour les étudiants

    Geico est l'une des sociétés les plus célèbres du marché. Ce fournisseur propose une large gamme de remises et semble répondre aux jeunes conducteurs avec de bonnes notes. Vous pouvez voir dans les revues d'assurance automobile qu'il y a une combinaison de mauvais et de bons commentaires sur la couverture de la police. Voici quelques éléments à considérer de Trustpilot.

    «J'étais dans un accident avec un titulaire de police d'assurance Infinity, il a mis fin à moi, il a obtenu le billet et le rapport de police a clairement indiqué qu'il était coupable. Traiter avec Infinity était et est un cauchemar, j'ai donc renoncé à réclamer avec Infinity et à réclamer mon assurance, Geico. C'était comme le jour et la nuit avec les contrôleurs, répondant toujours aux appels téléphoniques et aux SMS, répondant à toutes les questions que j'avais et me parlant également du processus de subrogation, car je n'étais pas responsable de l'accident. J'ai déposé ma voiture au centre de collision de voiture de mon choix, et parce que j'ai une Audi, ils ont approuvé toutes les pièces OEM pour ma voiture et parlent au centre de collision, la plupart des compagnies d'assurance n'approuveront pas les pièces OEM, comme State Farm est le pire qu'il ait dit, mais Geico veut juste une explication pourquoi l'OEM est nécessaire et près de 90% l'approuvent. "

    -John Kang sur Trustpilot

    «Geico m'a traité injustement et je veux que les autres en soient conscients. Un autre preneur d'assurance Geico m'a percuté pendant que je restais assis et a causé une blessure au cou et endommagé mon véhicule. Je suis également assuré par Geico. On m'a menti et on m'a dit que deux chèques de règlement seraient émis pour être forcés de payer un montant injuste. Je me retrouve avec des problèmes médicaux et une voiture qui ne fonctionne pas bien et qui a beaucoup de problèmes. Après 6 mois de lutte contre la façon dont j'ai été traité avec de nombreux superviseurs Geico, je suis arrivé nulle part. J'annule ma politique à long terme et romps les liens avec Geico. Personne ne devrait être traité de cette façon. Je prie pour que vous ne soyez pas victime d'un accident et Geico est l'assureur du débiteur. Vous n'avez besoin que d'un avocat pour être traité équitablement. & # 39;

    -Cassandra Drinnon sur Trustpilot

    La majorité des critiques négatives semblent être un malentendu sur ce qui était traité et sur le fonctionnement de la politique. Lorsque nous enquêtons sur l'entreprise sur d'autres fronts, nous voyons une image complètement différente.

    Vous pouvez soumettre une réclamation automatique via le site Web, en appelant Geico ou en utilisant votre application mobile. Le processus de réclamation est simple et le paiement semble être rapide dans les cas simples.

    Avantages:

  • Application mobile facile à utiliser
  • De nombreuses réductions disponibles, y compris de bons tarifs étudiants
  • Inconvénients

    Meilleure entreprise en général

    ★★★★★

    Comparer la politique

    Offre des prix compétitifs et une excellente couverture.

    Évaluations progressives: les meilleures pour la comparaison

    Progressive est une autre option pour les militaires et les civils. Cette société propose différentes options de couverture et détient une large part de marché. Examinons une critique positive et négative de Trustpilot.

    «Assurance en ligne. Vous ne pouvez en attendre autant, c'est une entreprise qui travaille à un haut niveau d'efficacité. J'ai ce que j'attends, une politique de mise à jour rapide et facile, de nombreuses notifications, des prix bas et un excellent service. "

    -Benjamin Bailey via TrustPilot

    «Progressive a beaucoup de publicité, mais ses prix d'assurance automobile sont élevés. J'étais avec eux depuis un an car il est facilement accessible sur leurs plateformes en ligne. Lorsque j'ai fait une demande auprès d'autres assureurs, j'ai réalisé que leurs coûts étaient élevés. Maintenant, j'ai une assurance avec une meilleure offre et je paie moins de la moitié. "

    -Gabriel Ramos-Toledo via TrustPilot

    En plus de revoir les revues d'assurance automobile, nous voyons également les classements favorables suivants pour Progressive.

    Ce qui distingue vraiment Progressive, c'est l'outil Name Your Price qui vous est proposé. Vous pouvez facilement trouver les tarifs de Progressive et d'autres sociétés sans avoir à passer beaucoup de temps à faire du shopping.

    Bien que les prix augmentent un peu par rapport à d'autres sociétés, vous bénéficierez d'un service exceptionnel et d'un processus de réclamation rapide. Vous pouvez même avoir les réparations garanties si vous utilisez un fournisseur de réseau.

    Avantages:

  • Nombreuses remises disponibles
  • Couverture unique pour animaux de compagnie
  • Service rapide lorsque vous soumettez une réclamation
  • inconvénients:

  • L'expérience client pourrait être meilleure
  • Idéal pour les packs de réduction

    ★★★★★

    Comparer la politique

    Offre un certain nombre de façons d'obtenir une remise, y compris l'outil Snapshot ou les options groupées.

    Avis sur State Farm: Best For Teens

    Si vous avez un jeune conducteur, il est préférable de faire de son mieux avec State Farm. Parmi les divers examens d'assurance automobile, State Farm est souvent au sommet pour les familles avec des adolescents. En règle générale, les primes d'assurance automobile montent en flèche avec un manque d'antécédents de conduite, mais beaucoup trouvent les tarifs State Farm raisonnables. Penchons-nous sur quelques critiques Trustpilot, à la fois bonnes et mauvaises.

    “LOVE State Farm! Tous mes plans d'assurance, bancaire et financier sont gérés via SF. Service rapide, aussi bien au bureau de l'agent qu'au téléphone. Ils avaient besoin d'un remorquage, ils ont envoyé quelqu'un et non le plus rapidement possible [money] a été payé de sa poche pour le remorquage. Il y avait une question de contrôle et ils étaient disponibles très tard au téléphone et pour discuter en ligne en tant que messagerie instantanée. J'aime mon agent! & # 39;

    -euroqueen2015 via Trustpilot

    «Après 25 ans, nous recherchons une nouvelle compagnie d'assurance. Après notre dernière réclamation pour un tout nouveau Jeep Wrangler Sahara Limited, Hyper Green a été frappé par la foudre alors que ma femme conduisait sur l'autoroute. Je ne les recommanderai jamais ou ici au Missouri. La toute nouvelle Jeep avec 27 000 miles était une perte totale d'électronique cuite. Il leur a fallu 2 mois pour organiser une première offre reconventionnelle. Nous avons perdu 6 000 $ en valeur pour un tout nouveau véhicule uniquement en raison de sa situation géographique. "

    -Brandon Diehl sur Trustpilot

    En plus d'autres recherches que nous avons faites, nous avons découvert que State Farm a également ces prix.

    Si vous souhaitez collaborer avec une entreprise qui propose d'autres produits financiers en plus de l'assurance automobile seule, State Farm peut être le bon choix pour vous. La société maintient des taux de satisfaction élevés et continue d'exceller entre les examens d'assurance automobile.

    State Farm offre également des primes raisonnables.

    Couverture minimale

    712 $

    Couverture complète

    1 737 $

    * source: ValuePenguin.com

    De nombreux clients sont enthousiastes quant à la facilité de déposer une réclamation auprès de State Farm. Après un incident couvert, vous pouvez vous attendre à des soins personnels de votre agent.

    Avantages:

  • Traitement rapide des réclamations
  • Outil de soumission en ligne facile à utiliser
  • Bonne réputation
  • inconvénients:

  • N'a pas beaucoup de remises de conducteur
  • L'assureur automobile le plus populaire aux États-Unis

    ★★★★★

    Comparer la politique

    La compagnie d'assurance automobile la plus populaire qui sert plus de 83 millions de polices.

    Comment obtenir les meilleurs tarifs d'assurance

    Après avoir évalué toutes les meilleures évaluations d'assurance automobile, il est temps de choisir l'entreprise avec laquelle vous souhaitez travailler. Heureusement, il existe encore des moyens de réduire vos tarifs. Voici quelques conseils pour réduire vos primes d'assurance automobile, selon les directives de l'Insurance Information Institute.

  • Le magasin: Le moyen le plus simple d'obtenir une prime inférieure est de recevoir plusieurs devis. Nous vous recommandons d'en obtenir au moins trois si vous comparez la couverture.
  • Évaluez votre véhicule: Certaines voitures ont une prime d'assurance plus élevée en raison des pièces chères ou des coûts de remplacement élevés. D'autres véhicules sont connus comme l'un des moins chers à assurer. Avant d'acheter un véhicule, vous devez demander un devis d'assurance pour comprendre où il se trouve.
  • Augmentez la franchise: Si vous pouvez vous permettre de franchir une étape financière plus importante après un accident, envisagez d'augmenter la franchise. Le simple fait de passer de 250 $ à 500 $ par incident peut faire une grande différence dans vos paiements.
  • Réduisez la couverture: Si vous avez un véhicule plus ancien qui ne vaut pas grand-chose, vous pourrez peut-être supprimer la couverture étendue et la couverture collision. Assurez-vous d'avoir l'argent pour payer les réparations et couvrir une perte totale.
  • Politique de bundle: Si vous choisissez une compagnie d'assurance qui offre des services financiers autres que l'assurance automobile, vous pourrez peut-être regrouper vos polices et économiser plus d'argent.
  • Gardez votre pointage de crédit élevé: Peu importe le type d'assureur que vous utilisez, vos cotes de crédit déterminent également les primes. Si vous conservez un bon historique de crédit, vos primes d'assurance baissent.
  • Gardez un rapport de conduite propre: Si vous êtes sans accident et ne recevez pas de billets, la compagnie d'assurance vous récompensera souvent. En revanche, si vous avez des ennuis, vous pouvez payer plus car vous devenez un passif.
  • Magasinez tous les rabais: Demandez à l'entreprise quels autres rabais sont offerts. Vous pouvez trouver des récompenses pour un bon étudiant, payer votre prime en entier et suivre un cours de conduite sécuritaire.
  • Avec un peu de diligence et du temps passé à chercher parmi les meilleures revues d'assurance automobile, vous trouverez la police et le taux qui vous conviennent.

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